如果要说投资界里面有什么天大的阴谋的话,投资钻石应该算是一个。
第一财经最新有一篇关于钻石投资的文章:“买钻石投资:并非只是女人的美丽谎言 ”(http://www.yicai.com/news/2010/03/318922.html)
但在一些发达国家,比如美国,对于钻石作为投资的误区有过很多报道和探讨。
钻石其实是“被价值”了。
在古代,钻石的确是非常稀罕的东西。当时勘探技术也没这么发达,很多诸如澳大利亚、加拿大、俄罗斯的钻石矿都没有开发出来。1870年,南非发现大量的钻石。突然间,人们发现钻石一下子供大于求了,这样下去,钻石的价值神话就要破灭了。(毕竟钻石不是稀土元素,其价值大都在于其稀缺性,工业钻石的价格低廉很多)
怎么办呢?当时南非的珠宝生产商就逐渐联合起来,形成了所谓的DeBeers珠宝集团,控制了珠宝的生产和销售等各个环节,试图通过控制产量来控制珠宝钻石的价格(也的确成功了很长时间,不过现在面临加拿大,俄罗斯,澳大利亚等国家的钻石矿的竞争)。
这个只能救燃眉之急,关键在于扩大市场。在欧洲的传统观念中,钻石是属于贵族阶层的,平民百姓没有太多的钻石梦想,同时,大萧条时期欧洲钻石价格猛跌。所以当时就在美国扩大市场。于是DeBeers雇佣了当时一家著名的广告公司N.W.Ayer来进行宣传。
一方面,钻石被宣传为恋爱和结婚中不可或缺的元素,使其有了一个固定的需求,另一方面,钻石被赋予了情感的因素。这有一个隐含的目的:能够让人们珍藏自己购买的钻石。
几乎每一颗钻石在被生产出来以后会继续流传下去。这意味着存在一个巨大的库存,DeBeers估计公众持有超过5亿克拉的珠宝级钻石,是每年他们生产的珠宝钻石的50多倍。如果公众开始出售自己的钻石,那么价格会暴跌。而价格的暴跌,则会打消人们对于钻石作为“价值”的象征的想法。一旦钻石不被认为有价值,那么其实它就不怎么值钱了。
所以“钻石很久远,一颗永流传”是一个阴谋。阴谋的一面在于通过宣传,大大提高钻石在人们心目中的价值(经济和情感),从而提高价格,另一方面,在于防止人们大量的抛售。
那么钻石为什么不值得投资呢?
首先,即使经过专家机构认证的钻石,依然缺乏一个流通的市场。要不,你出售一个钻石试试看。况且,作为珠宝的钻石,零售价格远远高于批发价格。你买金条,价格不会和国际市场价格相差太多(除非你在印度),但是你买的钻石可能远远超过其市场价格。
其次,两个不同的专家,对于同一个珠宝的估价可能截然不同,即使你自己也不知道这个钻石值多少钱。你拿金条去卖,大概能够卖个市场价格。而纽约一些有名的珠宝店,一般都不肯回购自己售出的钻石,有一些肯回购的,甚至要打5折7折。因为珠宝店出售钻石的价格是零售价,而他们进货的价格是批发价,两者差价巨大,如果他们以批发价买入,人们就会意识到其实珠宝是一个高级玩具,实际价值远远低于出售价格,买的人会少很多。
这个也有历史证据。1972年美国一家期货交易所上市钻石期货,结果连连跌停,珠宝商拼命地卖空,一个星期价格就跌了40%,第二个星期这个期货合约就停止交易了。
再次,真正有投资价值的钻石,其实很少,远远比文章中所说的“一克拉以上的钻石”要少很多。说一克拉钻石就具有投资价值,其实是忽悠人。真正值得投资的钻石的价值不但稀缺,而且价格高,远远不是你一般的一克拉钻石能比的。毕竟一克拉钻石和十克拉钻石的差别,不是一公斤黄金和十公斤黄金的区别。
综上所述,钻石的价值其实被夸大了。作为一个新兴市场,钻石生产商和珠宝商需要营造一个“钻石真TMD稀奇、真TMD好”的氛围,才能高价出售掉这些石头。而我们中国人很喜欢跟风,凑热闹,人家做个广告,就真的以为钻石有多么值钱了。(人家的宣传真成功)
作为普通的平民百姓,我们应该更注重实用性。买个地段好的房子,出入方便;买个黄金,至少可以或多或少保值一下(虽然这也未必);买个股票,说不定还能涨;买个车子,至少还能开着玩。如果是为了审美价值买个钻石,建议买个小一点的,便宜一点的玩玩,然后把剩下的钱放在能够提高自己生活水平的地方去吧,不必花十几万结果发现连兑现都难。
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